Toimittaja ja Infernal Babki -blogin kirjoittaja Alexander Bayazitov puhuu siitä, mikä on virkamiesten sanojen alla rahanpesun vastaisen lain vapauttamisesta.
15. heinäkuuta alkavat uudet säännöt epäilyttävien liiketoimien ja tilien estämiseksi. Nyt yksilöiden tarkkailun määrä on virallisesti alennettu 300 tuhanteen ruplaan, ja epäilyttävän asiakkaan vakoiluaikaa on jatkettu vuodella. Ja mikä tärkeintä, pankkien tulisi nyt toimittaa tiedot kaikista epäilyttävistä liiketoimista automaattisesti: talousvalvonnalle ja veropalvelulle. Nyt, jos ostat asunnon, mutta virallisia tuloja ei ole, veroviranomaiset voivat pyytää sinulta lähteitä ja estää tilisi.
Useita kertoja virkamiehet ovat lykänneet rahanpesun vastaisen lain mukaisten uusien sääntöjen päivämäärää, mutta siellä ei ole muuta, jota lykätä: 15. kesäkuuta alkaen pakollisen valvonnan alaisten toimien luettelo laajenee, ja pankkien toimittamat raportit muuttuvat automaattisiksi: Heidän on viipymättä ja poikkeuksetta annettava raportti valvotuista toimista.
Erityisesti nyt pankkien on vaadittava ilmoittamaan paitsi epäilyttävän tapahtuman määrä ja kortin numero myös tiedot kortinhaltijasta. Kaikista käteisnostoista ulkomaisten pankkien myöntämistä pankkikorteista tulee automaattisesti epäilyttäviä. Ja koska suurin osa Venäjän pankkiautomaatteista ei osaa lukea tietoja ulkomaisen kortin haltijasta, on erittäin todennäköistä, että pankit vain kieltävät ulkomaisten korttien vastaanottamisen. Ei operaatiota - ei ongelmaa, ei sakkoja keskuspankilta.
Nyt pankilla on kolme työpäivää ilmoittaakseen kiinteistökaupasta. Lisäksi tietoa tällaisesta liiketoimesta menee automaattisesti paitsi taloushallinnon tiedustelupalvelulle ja keskuspankille myös verovirastolle. Ja sitten veroviranomaisilla on jo kaikki syyt vaatia kauppaa koskevia asiakirjoja, esimerkiksi jos et ole työskennellyt virallisesti missään viime vuosina. Ja jos asiakirjoja ei esitetä, hanki ote valtiollisesta rekisteristä ja veloita lisäksi veroja myyjältä (jos asunto myydään aikaisemmin kuin viisi vuotta ostopäivästä tai myydään alle kiinteistöarvon) ja vaatia ostajaa toimittamaan veroilmoituksen.
Notaarit ja kiinteistönvälittäjät ovat nyt velvollisia ilmoittamaan kaikista liiketoimistasi toimivaltaisille viranomaisille. Ja tässä vastuu on vielä tiukempi kuin pankilla: jos hän ei ilmoittanut siitä, lisenssi peruutetaan automaattisesti.
Lyhyesti sanottuna pankkitilisi estämiseen on yhä enemmän syitä. Ja tämä on virkamiesten suullisten vakuutusten taustalla suunnitelmista pehmentää lakia ja suojata lakia noudattavia kansalaisia ja yrityksiä pankkien mielivallalta. Pelkästään vuonna 2017 700 000 tiliä estettiin epäilyttävänä. Lait kuitenkin tiukentuvat, ja on yhä enemmän mahdollisuuksia jäädä muovikappaleeseen kortin sijasta.
Alexandra Bayazitova
Mainosvideo: